Der Evergreen Sustainable World Stocks Fonds ermöglicht nachhaltiges VL-Sparen

Bereits in einem früheren Artikel haben wir Evergreen als top Lösung für eine ganzheitliche Finanzplanung vorgestellt (zum Artikel). Nun werfen wir einen Blick auf ein besonders spannendes Angebot des Leipziger Vermögensverwalters. Neben einem umfassenden Angebot an Anlagemöglichkeiten, sticht insbesondere der Evergreen Sustainable World Stocks Fonds hervor. Dieser Fonds bietet Anlegern eine globale Aktienstrategie mit nachhaltigem Fokus und ist auch für das Vermögenswirksame Sparen (VL-Sparen) geeignet.

Herr Kurz, was unterscheidet Evergreen von traditionellen Vermögensverwaltern und wie wirkt sich dies auf ihren Evergreen Sustainable World Stocks Fonds aus?

Herr Kurz: Evergreen ist nicht einfach nur ein klassischer Vermögensverwalter – wir sind Fondsmanager mit einer Mission! Während viele traditionelle Anbieter lediglich externe Fonds ins Portfolio packen, managen wir unsere eigenen Fonds mit einem klaren Fokus: nachhaltige, renditestarke Investments, die wirklich etwas bewegen.

Was uns dabei besonders macht? Unser Team! Wir haben hochkarätige Experten an Bord, die zuvor bei Finanzriesen wie JP Morgan, UBS, State Street oder Berenberg tätig waren. Dieses Know-how fließt direkt in unsere Anlagestrategien ein – mit dem Ziel, nachhaltige Investments nicht nur ethisch, sondern auch finanziell attraktiv zu gestalten. Denn wir sind überzeugt: Nachhaltigkeit und Rendite schließen sich nicht aus – im Gegenteil!

Das Herzstück unserer Strategie ist der Evergreen Sustainable World Stocks Fonds. Er folgt einer klaren globalen Aktienstrategie, die gezielt auf Unternehmen setzt, die nachhaltige Werte leben und langfristiges Wachstumspotenzial bieten. Klingt einfach? Ist es nicht! Denn Nachhaltigkeit bedeutet auch, dass bestimmte Unternehmen – selbst wenn sie gerade an den Börsen boomen – ausgeschlossen werden müssen. Die Herausforderung besteht darin, dennoch eine Top-Performance zu liefern. Und genau hier zeigt sich unsere Stärke: Durch intelligentes Fondsmanagement, aktives Stock-Picking und eine konsequente Strategie schaffen wir nachhaltige Investments mit echtem Mehrwert.

Der Evergreen World Stocks Fonds setzt auf eine nachhaltige globale Aktienstrategie. Können Sie uns erläutern, welche Kriterien und Auswahlprozesse hinter der Titelauswahl stehen?

Herr Kurz: Nachhaltige Investments mit starker Rendite – das ist unser Anspruch beim Evergreen Sustainable World Stocks Fonds. Doch wie wählen wir eigentlich aus, welche Unternehmen in unseren Fonds kommen? Ganz klar: Nachhaltigkeit ist bei uns kein Kompromiss, sondern das Fundament.

③. Tiefenanalyse – Nachhaltigkeit und Rendite im Einklang

Die Unternehmen, die durch unser strenges Screening kommen, betrachten wir aus zwei Perspektiven:

• ✔️ Nachhaltigkeit - Wie stark tragen sie zu einer grünen und verantwortungsbewussten Wirtschaft bei?
• ✔️ Wirtschaftliche Perspektive - Haben sie langfristiges Wachstumspotenzial und eine solide Finanzstruktur?

Hier kommt echtes Fondsmanagement ins Spiel: Wir analysieren Bilanzkennzahlen, Zukunftsaussichten und Branchenentwicklungen. Denn unser Ziel ist nicht nur ein ethisch sauberer Fonds, sondern auch eine Performance, die mit nicht-nachhaltigen Indizes konkurrieren kann.

⑤. Die hohe Kunst der Portfolio-Konstruktion

Jetzt wird’s spannend: Welche Gewichtung macht unser Portfolio sowohl nachhaltig als auch renditestark? Hier spielen viele Faktoren eine Rolle:

• 📌 Wie viel investieren wir in Unternehmen A, B und C?
• 📌 Welche globale Region ist aktuell attraktiv?
• 📌 Welche Währungsschwankungen müssen wir einkalkulieren?
• 📌 Wie balancieren wir verschiedene Sektoren optimal aus?

All das fließt in den finalen Feinschliff ein, um ein Portfolio zu schaffen, das langfristig überzeugt – nachhaltig, intelligent und renditestark. Kurz gesagt: Wir setzen auf eine durchdachte Strategie, fundierte Analysen und absolute Konsequenz in der Titelauswahl. Denn unser Ziel ist nicht nur, nachhaltig zu investieren, sondern auch finanziell zu überzeugen – ohne Kompromisse.

Viele Arbeitnehmer nutzen ihre vermögenswirksamen Leistungen nicht oder legen sie in klassischen Banksparplänen an. Warum ist Ihr Fonds eine sinnvolle Alternative für VL-Sparer und wie unterstützen Sie ihre Kunden beim Einstieg in diese Sparform?

Herr Kurz: Viele Arbeitnehmer lassen ihre vermögenswirksamen Leistungen (VL) ungenutzt oder investieren sie in klassische Banksparpläne mit minimaler Verzinsung. Dabei bietet Evergreen eine moderne, renditestarke und nachhaltige Alternative.

②. Attraktive Renditechancen mit Nachhaltigkeitsfokus

Während Banksparpläne oft kaum Rendite bringen, setzen wir auf den Evergreen Sustainable World Stocks Fonds – einen globalen, nachhaltig ausgerichteten Aktienfonds.

• 📌 Langfristiges Wachstumspotenzial durch breit diversifizierte Aktienanlagen
• 📌 Verantwortungsbewusstes Investieren im Einklang mit ESG-Kriterien
• 📌 Transparente Performance-Entwicklung durch digitale Depotverwaltung

③. Einfacher Einstieg – ab 1 € investierbar

Unser VL-Sparplan ist bereits ab 1 € möglich, unabhängig von der Höhe deiner VL-Zahlungen. Die digitale Lösung ermöglicht eine automatisierte Anlage, sodass du jederzeit den Überblick über dein VL-Depot behältst.

④. So funktioniert der Einstieg

• ➡ VL-Anspruch beim Arbeitgeber prüfen
• ➡ Evergreen-Depot mit VL-Pocket eröffnen
• ➡ Zahlungsdetails an den Arbeitgeber weitergeben

Danach läuft alles automatisch – deine VL-Beiträge werden investiert und dein Vermögen wächst langfristig.

Einmal angenommen, ich habe bereits einen VL-Vertrag. Kann ich trotzdem einen VL-Sparplan bei Evergreen eröffnen und wie sieht es mit der Thematik Steueroptimierung aus?

Herr Kurz: Ja, ein VL-Vertrag kann jederzeit gewechselt werden. Falls du bereits einen laufenden Vertrag hast, kannst du einfach deine Personalabteilung darüber informieren, dass du deine VL-Beiträge künftig auf dein neues Evergreen VL-Konto umleiten möchtest. Ab dann fließen die monatlichen Beträge automatisch in den neuen Evergreen VL-Sparplan.

Automatische Steueroptimierung – weniger Steuern, mehr Ertrag

Ein großer Vorteil bei Evergreen ist die digitale Steuerautomatisierung:

• ✔️ Sobald du einen Freistellungsauftrag hinterlegst, wird dieser automatisch jedes Jahr optimal ausgenutzt.
• ✔️ Alle Erträge aus deinen VL-Investments werden so gesteuert, dass sie im Rahmen des steuerfreien Freibetrags bleiben – sofern deine Kapitalerträge unter 1.000 € pro Jahr (Einzelperson) oder 2.000 € (Paare) liegen.
• ✔️ Das Beste: Du musst nichts selbst tun – die digitale Vermögensverwaltung übernimmt die Steueroptimierung automatisch.