EVERGREEN: Das Gesamtpaket für deine nachhaltige Finanzplanung!

Bei EVERGREEN gibt es für jedes Ziel ein eigenes Pocket. Wie funktionieren die EVERGREEN-Pockets?

Herr Kurz: Die EVERGREEN-Pockets sind speziell darauf ausgelegt, individuelle Sparziele unserer Kunden zu unterstützen. Jedes Pocket kann individualisiert werden, nach einem Sparziel benannt werden und mit einer passenden Anlagestrategie verknüpft werden. Kunden können für verschiedene Ziele, wie etwa die Altersvorsorge oder einen Urlaub, separate Pockets einrichten. Jedes Pocket kann individuell verwaltet werden, was Ein- und Auszahlungen sowie Spar- oder Auszahlpläne betrifft. Diese Flexibilität ermöglicht es unseren Kunden, ihre Finanzen entsprechend ihrer persönlichen Bedürfnisse und Ziele zu organisieren.

GREENimpact und GREENactive sind die EVERGREEN Anlagestrategien und bilden das Fundament für die Sparziele. Auf welche Art und Weise wird hierbei investiert?

Herr Kurz: GREENactive und GREENimpact verfolgen unterschiedliche Ansätze, um Nachhaltigkeit in den Kern unserer Investitionsentscheidungen zu integrieren. Das Risiko ist in beiden Strategien in 10 Schritte unterteilt.

GREENactive (1 bis 10) ist unsere dynamische Strategie, die sich flexibel an die Schwankungen der Finanzmärkte anpasst. Durch die Anpassung der Aktien- und Anleihenquoten erreichen wir einen optimalen Anlagemix, der auf aktuelle Marktsituationen zugeschnitten ist. Dieser Ansatz ermöglicht es uns, rasch auf Marktveränderungen zu reagieren und Risiken effizient zu steuern, wobei wir uns auf nachhaltige ESG-Indizes konzentrieren und in Förderinstitute sowie Green und Social Bonds investieren, um einen positiven sozialen und ökologischen Impact zu fördern.

Im Gegensatz dazu verfolgt GREENimpact (10 bis 100) eine eher statische Anlagestrategie mit festen Aktien- und Anleihenquoten und einem eher passiven Investmentansatz. Diese Strategie zielt darauf ab, dauerhaftes Wachstum zu erzielen und dabei nachhaltig Werte zu schaffen. Unsere Investitionen orientieren sich stark an den Zielen des Pariser Klimaabkommens, was es uns ermöglicht, gezielt in Unternehmen und Projekte zu investieren, die einen wesentlichen Beitrag zum Klimaschutz leisten.

Kann man auch eigenständig in die Fonds investieren?
Herr Kurz: Ja, Kunden haben die Möglichkeit, eigenständig in unsere Fonds zu investieren. Dies kann über unseren Fondsshop in der EVERGREEN-Depotansicht erfolgen und ist genauso gebührenfrei wie unsere Anlagestrategien. Unsere Fonds können auch über jedes Depot bei einer Bank erworben werden. Darüber hinaus bieten wir als Investmentmöglichkeit den Tomorrow Better Future Fonds an, der sich durch seine nachhaltige Ausrichtung, speziell auf kleinere und mittlere Unternehmen auszeichnet.

Das EVERGREEN-Depot, der Fondsshop, der Vermögensaufbau und das VL-Sparen sind gebührenfrei. Einzig für das Zinssparen gibt es eine kleine Gebühr von 0.39 % p.a.. Wie schaffen Sie das?

Herr Kurz: Wir bei EVERGREEN haben es uns zum Ziel gesetzt, nachhaltige Geldanlage für alle zugänglich zu machen. Dies erreichen wir, indem wir unsere eigenen Fonds mit einer kleinen Verwaltungsgebühr fast auf ETF-Niveau anbieten. Wir bekommen das mit einem engagierten Team hin, schlanken Strukturen und insbesondere unserem digital-first-Ansatz. Wir versuchen so effizient wie möglich zu sein. 

Sie managen drei Artikel 9 – Fonds und zwei Artikel 8 – Fonds. Die Fonds und Ihre Vermögensverwaltung gelten als nachhaltige Geldanlage. Wie gelingt es EVERGREEN transparent nach nachhaltigen Standards zu wirtschaften?

Herr Kurz: Wir haben einen eigenen CSR-Bereich (Corporate Social Responsibility / gesellschaftliche Unternehmensverantwortung) und veröffentlichen regelmäßig einen Nachhaltigkeitsbericht, um unsere Aktivitäten und Fortschritte im Bereich der sozialen Verantwortung und ökologischen Nachhaltigkeit offen zu legen. Für unsere Fonds haben wir ein mehrstufiges Screeningverfahren implementiert, um sicherzustellen, dass sie unseren strengen Nachhaltigkeitskriterien entsprechen. Unsere Nachhaltigkeitskriterien sind dabei auf unserer Homepage zu finden und auf unserem Blog gibt es noch Erläuterungen dazu. Unseren Anlegerinnen und Anlegern bieten wir einen Expertenmodus, der transparente Einsicht in die Fondsaktivitäten, die Performance und die enthaltenen Titel gibt. Zudem verpflichten wir uns als zertifizierte B Corp, nicht nur wirtschaftlich erfolgreich zu sein, sondern auch einen positiven Beitrag für Gesellschaft und Umwelt zu leisten. 

Gibt es für Firmen die Möglichkeit bei EVERGREEN Geld anzulegen und welche B2B-Services gibt es ggf. noch?

Herr Kurz: Ja, Firmen haben die Möglichkeit, bei EVERGREEN Geld anzulegen. Wir bieten spezielle Produkte wie Firmenzins.Plus an, die auf die Bedürfnisse von Unternehmen zugeschnitten sind. Darüber hinaus bieten wir umfangreiche B2B-Services an, darunter White-Label-Lösungen, die es anderen Unternehmen ermöglichen, unsere Vermögensverwaltung und Fonds unter ihrer eigenen Marke anzubieten. Unsere API-Schnittstelle ermöglicht es Partnern wie Versicherungen, Neobanken und FinTechs, unsere digitalen Vermögensverwaltungs- und Fondsmanagement-Dienstleistungen nahtlos in ihre Plattformen zu integrieren. Diese flexible und anpassbare Schnittstelle erlaubt es unseren Partnern, ihr Angebot zu erweitern, ohne eigene Ressourcen für die Entwicklung und Verwaltung von Vermögensverwaltungsprodukten aufwenden zu müssen. 

Vielen Dank an Herrn Kurz und das EVERGREEN-Team für den sehr interessanten Einblick. Das Gesamtpaket zur Finanzplanung von EVERGREEN ermöglicht es jedem von uns, die eigene aktuelle und zukünftige finanzielle Situation besser zu verstehen. Ob ihr nun mit den Pockets eure Sparziele erreichen möchtet oder direkt in die Fonds investieren wollt, liegt nun an jedem selbst. Verlassen könnt ihr euch bei EVERGREEN auf eins: Eine nachhaltige Geldanlage für ein besseres Morgen, die nicht die Welt kostet!

Bleibt gesund.

Link (Werbung): evergreen.de

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